Fondsgebundene Rürup-Rente

Quelle: R+V Allgemeine Versicherung AG (Stand: April 2019)

Mit der fondsgebundenen Rürup-Rente bieten unsere Partner R+V Lebensversicherung AG und Union Investment gemeinsam eine Lösung für Ihre Altersvorsorge. Durch die Fondsanlage in der Ansparphase profitieren Sie langfristig von den Chancen der Kapitalmärkte. Die Anlagestrategie bzw. Fondsauswahl bestimmen Sie dabei selbst, ganz nach Ihren persönlichen Bedürfnissen. Eine breite Fondsauswahl und definierte Strategien von Union Investment – von konservativ bis chancenorientiert – stehen dabei für Sie zur Auswahl. Und ändert sich die Marktlage oder Ihre persönliche Lebenssituation, bleiben Sie flexibel und können die Anlagestrategie bzw. Fonds jederzeit ändern.

Für das Jahr 2020 können Sie 90 Prozent Ihrer Beiträge für eine Rürup-Rente als Sonderausgaben absetzen (höchstens 25.046 Euro bei Ledigen und 50.092 Euro bei Ehepaaren und eingetragenen gleichgeschlechtlichen Lebenspartnerschaften). Bis zum Jahre 2025 steigt die Absetzbarkeit der Beiträge schrittweise bis auf 100 Prozent. Die Rürup-Rente eignet sich vor allem für Selbstständige, Freiberufler und Gutverdiener, denn sie profitieren von besonders großen Steuervorteilen. Neben regelmäßigen Beiträgen können Sie auch einmalige Zahlungen vornehmen und steuerlich absetzen. Ab Rentenbeginn erhalten Sie eine garantierte lebenslange Rente, die sich dank einer Überschussbeteiligung zusätzlich erhöhen kann.

Mit der fondsgebundenen Rürup-Rente sorgen Sie auch für Ihre Angehörigen vor. Eine lebenslange Hinterbliebenenrente für Ihren Ehepartner / eingetragenen gleichgeschlechtlichen Lebenspartner bzw. waisenrentenberechtigte Kinder ist inklusive – und das ohne Gesundheitsprüfung. Ihr angespartes Vermögen der VR-RürupRente ist zudem bei Insolvenz (im Rahmen des §851c Abs. 2 ZPO) oder Arbeitslosigkeit geschützt.

Ihren Sparbeitrag zur VR-RürupRente investieren Sie in eine von Ihnen bestimmte Anlagestrategie oder in die von Ihnen gewählten Fonds. Je nach persönlicher Situation und Risikobereitschaft können Sie aus definierten Anlagestrategien und Einzelfonds wählen. Dazu zählen auch die Spezialfonds mit regelbasierter Anlagestrategie UniRBA Welt 38/200 (Partizipation an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte) und UniRBA 3 Märkte (Partizipation an der Entwicklung der Aktienmärkte dreier großer Industrieländer über die Indizes DAX 30 (Deutschland), NASDAQ 100 (USA) und NIKKEI 225 (Japan)). Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit, Ihren Beitrag auf mehrere Strategien bzw. Fonds aufzuteilen.

Mit dem Spezialfonds UniRBA Welt 38/200 mit regelbasierter Anlagestrategie partizipieren Sie an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte. Durch die weltweite Streuung des UniRBA Welt 38/200 wirken sich negative Entwicklungen auf Einzelmärkten und Branchen weniger stark aus, gleichzeitig werden globale Chancen genutzt. Bei langfristig negativen Entwicklungen der Aktienmärkte ist der Fonds geldmarktnah und sicherheitsorientiert. Ziel des Spezialfonds ist es, die Auswirkungen langfristig negativer Entwicklungen der Aktienmärkte auf das angelegte Kapital zu reduzieren und die Performance zu stabilisieren.

Mit dem Spezialfonds UniRBA 3 Märkte mit regelbasierter Anlagestrategie partizipieren Sie an der Entwicklung dreier Industrieländer über die folgenden Indizes: DAX 30, NASDAQ 100 und NIKKEI 225. Bei langfristig negativen Entwicklungen der Aktienmärkte ist der Fonds geldmarktnah und sicherheitsorientiert investiert. Ziel der Anlagestrategie ist es, die Auswirkungen langfristig negativer Entwicklungen der Aktienmärkte auf das angelegte Kapital zu reduzieren, die Performance zu stabilisieren oder die Chance an der Partizipation der Aktienmärkte zu wahren.

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Raiffeisenbank im Grabfeld eG vor Umsetzung einer Anlage-Entscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.